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LA PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE, COLONNA FONDAMENTALE DELLA PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE

La pianificazione previdenziale, nel passato, poteva contare su alcune certezze che connotavano la vita delle persone. Spesso infatti c’erano percorsi professionali lineari e prevedibili, con durate sufficientemente certe. Ciò consentiva di pianificare con una ragionevole efficacia il progetto previdenziale. Si iniziava dal tenore di vita durante l’attività lavorativa, si stimava quale sarebbe stata la copertura […]

PATTO DI FAMIGLIA E TRUST, L’EVOLUZIONE INASPETTATA DI UN CASO APPARENTEMENTE SEMPLICE

Carissimi, quelli di voi che negli ultimi tempi ho incontrato in aula, mi hanno visto portare questo caso come esempio di una brillante soluzione nell’ambito del passaggio generazionale dai genitori imprenditori ai figli del patrimonio costituito integralmente da imprese. La vita però riserva sempre (e dico purtroppo) inaspettate ed imponderabili vicende che costringono a repentini […]

UN TRUST DOPO DI NOI PER MIO FIGLIO DISABILE: davvero conviene sempre?

Carissimi L’obiettivo che mi pongo e quello informare compiutamente  Voi lettori sulla grande efficienza espressa dal TRUST anche e soprattutto nell’ambito della disabilità. Il legislatore  nella Legge 112/ 2016,  più  nota come Legge Dopo di Noi, indica proprio nel trust lo strumento più performante per far fronte alle molteplici necessità delle famiglie con figli disabili. […]

La società semplice: … due parole sulla fiscalità, i suoi utilizzi innovativi …e interessanti prospettive per il futuro..

Abbiamo già ragionato sulla struttura delle norme fondamentali che interessano la “società semplice” e la rendono uno strumento da rivalutare nel contesto di quelli utilizzabili nell’ambito della gestione dei patrimoni, anche con finalità protettive. Un crescente interesse è stato dimostrato da più parti nei confronti di questo strumento giuridico negli ultimi anni, e non può […]

La società semplice: come si fa a farla … e come funziona… parte 2

Detto di quale interesse possa avere la “società semplice” nel contesto degli attrezzi del consulente patrimoniale vale la pena ora provare ad iniziare a maneggiarla, tanto per vedere che effetto fa. In termini teorici una società semplice si può costituire con un accordo verbale (dispone in questo senso l’art. 2251 del codice civile), ma, ovviamente […]

La società semplice: una struttura “semplice”, ma potente … e poco conosciuta … … un primo assaggio: parte 1

Non è insolito, nell’ambito dell’attività professionale, imbattersi in consulenti che, in qualche modo, “disdegnano” la società semplice relegandola ad un ruolo meramente marginale e pensato come rilevante per il solo contesto agricolo. È possibile che ciò dipenda dalla circostanza che nei corsi di diritto commerciale, benché sia detto che la società semplice rappresenta il modello […]

IL TRUST: SERVE IN CASO DI SEPARAZIONE E DIVORZIO?

Nell’attuale momento storico, il matrimonio vive una profonda crisi. Sintomo del declino che lo affligge  è il crescente numero di separazioni e divorzi che emerge dalle più recenti statistiche. Parlare di separazione e divorzi, vuol dire parlare di CRISI DEL RAPPORTO,  carenza di fiducia reciproca e alta conflittualità: un contesto in cui  i vincoli  si […]

La VITA è una serie di decisioni…che ne determinano la qualità.

Ogni decisione che riguarda patrimonio, reddito, risparmio e indebitamento, influisce in modo più o meno rilevante sulla “qualità” della propria salute, dei propri affetti e del proprio lavoro. Alla voce “pianificare” il dizionario recita: fare progetti su qualcosa/progettare secondo un piano…allora, pianificazione patrimoniale dovrebbe voler dire “ progettare l’utilizzo di risorse patrimoniali, funzionali alla concretizzazione […]

SI PUO’ ACQUISTARE UNA CASA PIGNORATA?

TUTTO QUELLO CHE C’E’ DA SAPERE Con  l’avvento  della  crisi  economica  e  la difficoltà  di  pagare  le  rate  del  mutuo,  molti  si  sono  visti  pignorare  la propria casa. Quella  casa  tanto  desiderata  e  magari valorizzata  con  un  grande  porticato  ed  un  bellissimo  giardino,  che purtroppo viene messa all’asta e non è più nella disponibilità di […]

NEW BANKS DIGITALI E EVOLUZIONE DELLA CONSULENZA

Mentre stanno arrivando i primi resoconti del 2018 “Mifid II compliant” e siamo in attesa di vedere le eventuali reazioni della clientela (upper affluent e private su tutte), assistiamo alla proliferazione dei processi di digitalizzazione del mobile banking.   Sembrerebbe, come affermano importanti società di consulenza, che i Millennials (che rappresentano una parte importante dei […]