Per molto tempo la consulenza patrimoniale ha lavorato soprattutto intorno a una domanda: come proteggere, amministrare e trasferire il patrimonio? Oggi, soprattutto nel dialogo con famiglie imprenditoriali e individui HNW e UHNW, a questa domanda se ne affianca un’altra, più complessa: che cosa voglio che il mio patrimonio renda possibile? È in questo passaggio che […]
News Consulenza Patrimoniale
L’architettura invisibile del cambiamento: cosa insegna l’economia comportamentale a chi guida trasformazioni e sostenibilità
31
Ago
Ago
Chi lavora nella consulenza patrimoniale conosce bene un paradosso: il cliente che rimanda per anni il passaggio generazionale pur sapendo che ogni mese di ritardo costa; l’imprenditore che resiste a una riorganizzazione fiscalmente vantaggiosa perché “si è sempre fatto così”; il consiglio di amministrazione che approva con entusiasmo una policy ESG e poi non cambia […]
News Consulenza Patrimoniale, News Relazionali
L’Economia Comportamentale nel Passaggio Generazionale
10
Ago
Ago
Visto il successo del webinar di fine maggio, dove è stata presentata la sezione professionale di economia comportamentale in ANCP, e visto il riscontro avuto dai partecipanti sul macro tema del passaggio generazionale, letto attraverso l’economia comportamentale, in questo articolo andiamo a fare alcune riflessioni. Cosa ci dice la behavioural economics sul passaggio generazionale? Ci […]
04
Ago
Ago
Spesso mi chiedono: Cosa sono i fattori ESG e cosa significa SOSTENIBILITA’? In passato davo la definizione che Brundtland nel 1987 dava di Sviluppo Sostenibile ovverosia: Lo sviluppo sostenibile è uno sviluppo che soddisfa i bisogni del presente senza compromettere la possibilità delle generazioni future di soddisfare i propri. La sostenibilità è SOSTANZA che parte […]
15
Gen
Gen
A partire dal 2025, la gestione dell’imposta di bollo sui contratti assicurativi dei rami III e V subirà un cambiamento epocale. Quali sono le novità? Versamento Annuale: Le compagnie dovranno versare annualmente il 2 per mille sul valore dei premi, anziché al momento del riscatto. Chi l’avrebbe mai detto? Recupero Rateale: Per le polizze attive […]
20
Giu
Giu
Con la parola “Insurtech”, nata dall’unione dei termini “Insurance” e “Technology”, si indicano i processi di innovazione tecnologica che riguardano tutti i comparti del settore assicurativo. Grazie all’insurtech le compagnie assicurative potranno: – personalizzare in modo più efficiente ed efficace l’offerta nei confronti dei clienti; – predisporre ed attuare nuovi modelli di business; – collaborare […]
News Assicurative, News Consulenza Patrimoniale
Nuovo rimborso delle Polizze Vita devolute al Fondo Dormienti
05
Apr
Apr
In attuazione dell’articolo 8 del Decreto Ministeriale del 06/05/2022 è stata stipulata in data 08/11/2022 la convenzione tra il Ministero dello Sviluppo Economico (ora Ministero delle Imprese e del Made in Italy – MIMIT) e la Concessionaria dei Servizi Assicurativi Pubblici (CONSAP). Tale convenzione, prorogata al 30/11/2024, definisce l’attività di liquidazione degli indennizzi in favore […]
01
Set
Set
Quante volte abbiamo detto ai nostri clienti: “tailor made, questo è un prodotto che può essere cucito su misura esattamente sulle sue necessità”…………quante volte…………….. Questa mattina ho ricevuto un messaggio inmail su Linkedin da un maestro sarto, specializzato nel confezionamento di abiti su misura, che mi propone di interpellarlo per i miei nuovi outfit; nel […]
25
Ago
Ago
Secondo i ricercatori Jacques F. Yates (University of Michigan) ed Eric R. Stone (Wake Forest University) la definizione di rischio condivide 3 aspetti principali: la possibilità di perdere qualcosa o di subire un danno; l’entità ovvero l’importanza di ciò che si è perso o del danno che si subisce; l’incertezza associata alla perdita o al […]
News Assicurative, News Consulenza Patrimoniale
Anche con le polizze vita non si può ledere la quota di legittima
13
Lug
Lug
La lesione della legittima si ha quando uno o più eredi legittimari ereditano una quota inferiore a quella minima loro spettante. I legittimari sono le persone ai quali la legge riserva una quota dell’eredità del de cuius e sono: il coniuge, i discendenti (figli, nipoti), o in mancanza dei discendenti gli ascendenti (genitori o nonni). […]