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STATUTO, QUESTO SCONOSCIUTO!

Uno degli ambiti probabilmente più trascurati dalla consulenza patrimoniale ruota intorno all’analisi degli statuti societari, i quali rappresentano un tema di grande attualità, drammaticamente ignorato tanto dai professionisti quanto dalle stesse persone direttamente coinvolte a vario titolo in quegli statuti: imprenditori, soci, ed eredi/soci superstiti di questi.   Capita sovente che gli imprenditori non siano […]

TRUST, MANDATO FIDUCIARIO E POLIZZE VITA : UTILIZZO COMBINATO DI STRUMENTI DIVERSI PER UNA SOLUZIONE EFFICIENTE

In questa breve traccia condivido con voi le vicende di un mio cliente perché penso che possano fornire, come prima lo hanno fatto per me, importanti spunti di riflessione su come raggiungere obiettivi di pianificazione, riservatezza e libera disponibilità. Raffaele Rossi è un imprenditore settantenne di successo, ha fondato e dirige una multinazionale solida. Raffaele […]

Superbonus 110% e Consulenza Patrimoniale

Lo scorso 01 luglio 2020 ha visto il via la misura forse più rilevante prevista dal Decreto Rilancio, per le ricadute che potrà realmente avere sul tessuto economico nazionale. Come specificato nel proseguo saranno coinvolte molte professionalità per la sua corretta applicazione: non solo tecnici, ma anche ad esempio consulenti patrimoniali, commercialisti, esperti in finanza […]

Il Private Insurance. Tre cose da fare,tre cose da evitare e una da sapere

Troppo spesso e con toni enfatici si sente parlare di Private Insurance. Contando sulla denominazione inglese si pensa di impressionare la platea; in realtà é il contenuto e non la forma che dovrebbe attrarre e meritare un approfondimento. Nella cassetta degli attrezzi del Consulente Patrimoniale, la polizza di private insurance non può certamente mancare. Vorrei […]

QUALCHE RIFLESSIONE SULLA PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE

Pianificare è un concetto che ci appartiene, che fa parte della vita di tutti i giorni; si pianifica cosa fare durante la giornata, si pianifica una vacanza, si pianifica una spesa importante, ma ci si perde nella pianificazione del proprio patrimonio, credendo che sia sufficiente far quadrare i conti o far andare d’accordo i propri […]

LUDOPATIA DROGA DIPENDENZE … UN RUBINETTO SEMPRE APERTO , UN PATRIMONIO CHE SE NE VA COME NEVE AL SOLE

Ho letto con attenzione un interessante articolo di una famosa  Psicologa e Psicoterapeuta  sulla: “ludopatia: quando il gioco diventa malattia”, ed ho apprezzato il contributo professionale offerto ai famigliari che si trovano a convivere con questi soggetti. A mia volta, vorrei trasferire la mia esperienza allo scopo di neutralizzare, per quanto possibile dal punto di […]

CONTROLLO DI GESTIONE E PATRIMONIO

“Ma che c’azzecca?” Direbbe un ex-politico. “Ma è un panino con nutella e capperi!” Mi farebbe notare un mio caro amico. Ciò che appare un pretestuoso ossimoro in realtà cela una concreta osservazione. Nel solo settore delle costruzioni l’ISTAT rileva che oltre 492 mila imprese su 511 mila censite sono costituite da micro aziende sotto […]

LA PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE, COLONNA FONDAMENTALE DELLA PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE

La pianificazione previdenziale, nel passato, poteva contare su alcune certezze che connotavano la vita delle persone. Spesso infatti c’erano percorsi professionali lineari e prevedibili, con durate sufficientemente certe. Ciò consentiva di pianificare con una ragionevole efficacia il progetto previdenziale. Si iniziava dal tenore di vita durante l’attività lavorativa, si stimava quale sarebbe stata la copertura […]

PATTO DI FAMIGLIA E TRUST, L’EVOLUZIONE INASPETTATA DI UN CASO APPARENTEMENTE SEMPLICE

Carissimi, quelli di voi che negli ultimi tempi ho incontrato in aula, mi hanno visto portare questo caso come esempio di una brillante soluzione nell’ambito del passaggio generazionale dai genitori imprenditori ai figli del patrimonio costituito integralmente da imprese. La vita però riserva sempre (e dico purtroppo) inaspettate ed imponderabili vicende che costringono a repentini […]

UN TRUST DOPO DI NOI PER MIO FIGLIO DISABILE: davvero conviene sempre?

Carissimi L’obiettivo che mi pongo e quello informare compiutamente  Voi lettori sulla grande efficienza espressa dal TRUST anche e soprattutto nell’ambito della disabilità. Il legislatore  nella Legge 112/ 2016,  più  nota come Legge Dopo di Noi, indica proprio nel trust lo strumento più performante per far fronte alle molteplici necessità delle famiglie con figli disabili. […]