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Affrontare i cicli economico finanziari con l’asset allocation

L’asset allocation consiste nella scelta delle attività nelle quali ripartire il capitale al fine di massimizzare, dato un certo livello di rischio, il rendimento atteso. In un corretto piano d’investimento non esiste una sola asset allocation, bensì due: l’asset allocation strategica e l’asset allocation tattica.   Asset Allocation Strategica   L’asset allocation strategica rappresenta la […]

Polizze LTC e l’attuale situazione della non autosufficienza

Le polizze Long Term Care servono per coprire le spese che si devono sostenere in seguito alla perdita dell’autosufficienza per infortunio, malattia o vecchiaia.   Sono polizze vita che spesso sono proposte come garanzia complementare che affiancano altre polizze vita (come ad esempio i PIP), ma possono anche essere sottoscritte separatamente. La copertura si attiva […]

LO SCACCIAGUAI

Cari amici e colleghi di ANCP, prima della sospensione estiva delle attività desidero condividere con voi alcune riflessioni in tema di pianificazione patrimoniale e di Trust. Quasi ogni giorno rintraccio nella stampa specialistica un articolo sulle polizze assicurative, in particolare sulle polizze vita: uno strumento eccezionale che si rivela particolarmente indicato nella pianificazione patrimoniale. Infatti […]

I debiti per l’esercizio dell’attività di impresa non giustificano l’aggressione al fondo patrimoniale

La recente sentenza della Cassazione del 04 marzo 2022 ha ribadito che i debiti assunti nell’esercizio dell’attività d’impresa o a quella professionale non assolvono di norma ai bisogni familiari sottesi al fondo patrimoniale, mentre può essere fornita la prova che siano eccezionalmente destinati a soddisfarli in via diretta e immediata   Del fondo patrimoniale se […]

TRUST: GLI ASPETTI EMOTIVI CHE CONDIZIONANO LE SCELTE DEI CLIENTI…UNA SOLUZIONE CONCRETA

Cari Amici di ANCP, come sapete mi occupo di trust e di gestione di patrimoni e accompagno i miei clienti nei percorsi valutativi delle strategie da attuare per pianificare le successioni, i passaggi generazionali, la tutela dei soggetti fragili ……………. Insomma, la salvaguardia del futuro, soprattutto per chi resta dopo di noi! Bene, direte voi, […]

COMPLIANCE AZIENDALE E DLGS 231/01

Il termine Compliance, in una prospettiva economico-aziendale, fa riferimento  ad un sistema di controllo interno e di gestione dei rischi, ovvero ad un insieme di regole,  procedure e  strutture organizzative volte a consentire l’ identificazione, la misurazione, la gestione e il monitoraggio dei principali rischi per l’impresa. In concreto   il concetto di  compliance si sostanzia […]

LA SOCIETA’ SEMPLICE: UN CASO CONCRETO

Cari amici, oggi voglio raccontarvi un caso che mi è capitato e che ha trovato la sua naturale soluzione nell’ utilizzo della SOCIETA’ SEMPLICE Un mio cliente, il signor Giuseppe, ha oltre ottanta anni, è sposato, ha due figli Mario e Maria, entrambi sposati  con  figli ciascuno. Il Signor Giuseppe vive in una villa in […]

IL RUOLO E LE CARATTERISTICHE FINANZIARIE DEGLI INVESTIMENTI ALTERNATIVI

Miglioramento del profilo rischio-rendimento e diversificazione ottimale Cosa sono gli investimenti alternativi?   La direttiva AIFMD (Alternative Investment Fund Managers Directive), stabilente gli standard normativi armonizzati per i gestori di fondi di investimento alternativi, descrive nella fattispecie gli strumenti alternativi come “Organismi di investimento collettivo che non sono OICVM” senza fornire un’effettiva definizione di tali […]

Trasformare l’investimento in Startup in Asset Class

Investire nell’economia reale ed in particolare nelle startup non è inseguire un sogno ma cercare un’opportunità di ritorno finanziario. Le trasformazioni dei modelli socio-economici sono sotto gli occhi di tutti: • Bitcoin, una moneta elettronica esterna alla governance delle banche centrali ha un circolante di circa mille miliardi di Dollari • AirBnB non possiede alberghi […]

SVILUPPARE IL POTENZIALE ROSA DEL WEALTH MANAGEMENT

Con professionalità e ambizione le donne stanno entrando in tutti i settori dell’economia. Il numero di donne imprenditrici e self-employed aumenta giorno per giorno a livello globale. Di pari passo alla crescente attenzione per il contributo femminile allo sviluppo economico, nei pensieri delle menti femminili si raffigura con maggiore chiarezza il desiderio di indipendenza patrimoniale […]